Demonstrações
Contábeis em 31/12/2008 e 31/12/2007
BALANÇO PATRIMONIAL
A T I V O
Em Reais
|
Descrição |
31/12/2008 |
31/12/2007 |
|
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|
Ativo Circulante |
3.376.169,87
|
2.253.369,18
|
|
Disponibilidades |
40.559,45
|
60.727,26
|
|
Disponibilidades |
40.559,45 |
60.727,26 |
|
Títulos e Valores
Mobiliários |
2.160.666,23
|
1.147.018,46
|
|
Carteira Própria |
2.160.666,23
|
1.147.018,46
|
|
Relações
Interfinanceiras |
300.859,96
|
199.626,87
|
|
Centralização
Financeira Cooperativas |
300.859,96 |
199.626,87
|
|
Operações de Crédito |
847.624,87
|
825.709,38
|
|
Operações de Crédito |
928.344,50 |
922.044,68 |
|
(-) Provisão Operações
Crédito Liquidação Duvidosa |
(80.719,63) |
(96.335,30) |
|
Outros Créditos |
26.459,36
|
20.116,17
|
|
Rendas a Receber |
15.687,03 |
12.869,59 |
|
Diversos |
10.772,33 |
7.246,58 |
|
Outros Valores e Bens |
00,00 |
171,04
|
|
Despesas Antecipadas |
00,00 |
171,04 |
|
|
|
|
|
Ativo Realizável a
Longo Prazo |
175.608,07
|
238.244,97
|
|
Operações de Crédito |
157.948,75
|
221.337,25
|
|
Operações de Crédito |
157.948,75 |
221.337,25 |
|
Outros Créditos |
17.659,32
|
16.907,72
|
|
Diversos |
17.659,32 |
16.907,72 |
|
|
|
|
|
Permanente |
205.342,31
|
202.180,38
|
|
Investimentos |
111.657,00
|
111.657,00
|
|
Participação em
Coligadas e Controladas |
111.657,00
|
111.657,00
|
|
Outros Investimentos |
111.657,00 |
111.657,00 |
|
Imobilizado de Uso |
75.667,57
|
74.302,19
|
|
Imóveis de Uso |
42.000,00 |
42.000,00 |
|
Outras Imobilizações de
Uso |
90.130,15 |
87.163,97 |
|
(-) Depreciações
Acumuladas |
(56.462,58) |
(54.861,78) |
|
Diferido |
18.017,74
|
16.221,19
|
|
Gastos de Organização e
Expansão |
24.534,42 |
19.308,42 |
|
(-) Amortização
Acumulada |
(6.516,68) |
(3.087,23) |
|
|
|
|
|
Total do Ativo: |
3.757.120,25
|
2.693.794,53
|
BALANÇO PATRIMONIAL
P A S S I V O
Em Reais
|
Descrição |
31/12/2008 |
31/12/2007 |
|
|
|
|
|
Passivo Circulante |
2.990.033,36
|
2.076.226,29
|
|
Depósitos
|
2.910.073,66
|
2.000.161,99
|
|
Depósitos a Vista |
586.109,66 |
426.957,97 |
|
Depósitos a Prazo |
2.323.888,99
|
1.573.114,57
|
|
Outros Depósitos |
75,01 |
89,45 |
|
Obrigações Por
Empréstimos |
00,00 |
30.000,00
|
|
Empréstimos no Pais - Outras Instituições |
00,00 |
30.000,00 |
|
Outras Obrigações |
79.959,70
|
46.064,30
|
|
Cobrança e Arrecadação De Tributos e Assemelhados |
106,33 |
00,00 |
|
Sociais e Estatutárias |
20.023,14 |
112,78 |
|
Fiscais e Previdenciárias |
20.977,63 |
5.517,17 |
|
Diversas |
38.852,60 |
40.434,35 |
|
|
|
|
|
Passivo Exigível a
Longo Prazo |
85.895,02
|
85.143,42
|
|
Outras Obrigações |
85.895,02
|
85.143,42
|
|
Diversas |
85.895,02 |
85.143,42 |
|
|
|
|
|
Patrimônio Liquido |
681.191,87
|
532.424,82
|
|
Capital Social |
531.823,27
|
458.262,60
|
|
Capital de Domiciliados |
531.823,27 |
458.262,60 |
|
Reservas de Capital |
55.847,56
|
46.269,40
|
|
Fundo de Estabilidade Financeira FEF |
55.847,56 |
46.269,40 |
|
Reserva de Lucros |
35.659,33
|
26.231,12
|
|
Reserva Legal |
35.659,33 |
26.231,12 |
|
Sobras A Disposição da
Assembléia |
57.861,71
|
1.661,70
|
|
Sobras A Disposição da Assembléia |
57.861,71 |
1.661,70 |
|
|
|
|
|
Total do Passivo: |
3.757.120,25
|
2.693.794,53
|
|
Demonstração do
Resultado do Exercício
Em Reais
|
Descrição |
2° Semestre |
31/12/2008 |
31/12/2007 |
|
|
|
|
|
|
01. Receitas de
Intermediação Financeira |
446.224,32
|
794.712,00
|
667.879,28
|
|
(+) Rendas Operações de Crédito |
343.061,98 |
626.607,47 |
518.182,87 |
|
(+) Resultado Operações Títulos Valores Mobiliários |
103.162,34 |
168.104,53 |
149.696,41 |
|
|
|
|
|
|
02. Despesas de
Intermediação Financeiras |
(137.811,80) |
(251.943,42) |
(342.346,46) |
|
(-) Operações de Captação no Mercado |
(130.258,94) |
(215.095,51) |
(215.865,84) |
|
(-) Provisão de Credito de liquidação Duvidosa |
(7.552,86) |
(36.847,91) |
(126.480,62) |
|
|
|
|
|
|
3. Resultado Bruto da
Intermediação Financ (01+02) |
308.412,52
|
542.768,58
|
325.532,82
|
|
|
|
|
|
|
4. Outras Receitas
/Despesas Operacionais |
(265.220,91) |
(449.258,09) |
(320.803,42) |
|
(+) Receitas de Prestação de Serviços |
68.551,37 |
128.671,92 |
187.577,62 |
|
(+) Rendas de Tarifas Bancárias |
15.595,75 |
42.284,97 |
00,00 |
|
(+) Outras Receitas Operacionais |
34.735,33 |
55.877,54 |
29.943,70 |
|
(-) Despesas de Juros Sobre o Capital |
(56.853,69) |
(56.853,69) |
00,00 |
|
(-) Despesas de Pessoal |
(179.779,46) |
(335.446,87) |
(262.291,46) |
|
(-) Outras Despesas Administrativas |
(138.389,71) |
(266.303,93) |
(229.075,59) |
|
(-) Despesas Tributárias |
(3.782,09) |
(8.582,13) |
(9.873,01) |
|
(-) Outras Despesas Operacionais |
(5.298,41) |
(8.905,90) |
(37.084,68) |
|
|
|
|
|
|
5. Resultado
Operacional (4 +5) |
43.191,61
|
93.510,49
|
4.729,40
|
|
|
|
|
|
|
6. Resultado Não
Operacional |
5.956,54
|
6.590,56
|
891,45 |
|
|
|
|
|
|
7. Resultado Antes da
Tributação Sobre Lucro (5+6) |
49.148,15
|
100.101,05
|
5.620,85
|
|
Resultado com Associados |
38.913,82 |
79.164,61 |
5.620,85 |
|
Resultado com Não Associados |
10.234,33 |
20.936,44 |
00,00 |
|
|
|
|
|
|
8. Imposto De Renda e
Contribuição Social |
(2.878,11) |
(5.818,92) |
(3.405,25) |
|
Provisão para Imposto de renda |
(1.647,17) |
(3.102,70) |
(2.095,54) |
|
Provisão para Contribuição Social
|
(1.230,94) |
(2.716,22) |
(1.309,71) |
|
|
|
|
|
|
9. Resultado Depois da
Tributo Sobre o Lucro (7+8) |
46.270,04
|
94.282,13
|
2.215,60
|
|
Resultado com Associados |
38.913,82 |
79.164,61 |
2.215,60 |
|
Resultado com Não Associados |
7.356,22 |
15.117,52 |
00,00 |
|
|
|
|
|
|
10. Resultado a Ser
Destinado |
38.913,82
|
79.164,61
|
2.215,60
|
|
|
|
|
|
|
11. Destinações
Estatutárias |
00,00 |
(36.420,42) |
(553,90) |
|
(-) Fates Resultado com Não Associados |
00,00 |
(15.117,52) |
00,00 |
|
(-) Fates 05% |
00,00 |
(3.958,23) |
(110,78) |
|
(-) Reserva Legal 10% |
00,00 |
(9.428,21) |
(221,56) |
|
(-) Fundo de Estabilidade Financeira 10% |
00,00 |
(7.916,46) |
(221,56) |
|
|
|
|
|
|
12. Sobras Liquidas do
Período (9+11+12) |
46.270,04
|
57.861,71
|
1.661,70
|
|
|
|
| |
|
|
